不動産売却にかかる税金や手数料は？

2023/07/13 不動産売却仲介査定税金

不動産を売却する際には、さまざまな税金や手数料がかかります。まず、不動産売却には所得税が課税されます。売却益が発生した場合、その金額に応じて税金がかかります。また、住宅を売却する場合には、住宅取得税や都市計画税、固定資産税の一部が支払われることもあります。さらに、不動産仲介業者や司法書士などの手数料もかかります。売却価格の一定割合や固定料金として請求されることが一般的です。税金や手数料を抑えるためには、相場価格を把握した上で適切な価格で売却することや、手数料の比較を行うことが重要です。注意点としては、税金や手数料は売却益に応じて発生するため、計画的に売却を進める必要があります。不動産売却においては、事前の情報収集や専門家の助言を受けることも大切です。以上が不動産売却にかかる税金や手数料についての概要です。

不動産売却の売却でかかる必要な費用・税金とは
不動産売却にかかる税金【譲渡所得税】節税対策も
不動産売却にかかる手数料
税金や手数料を抑える方法
注意点とまとめ

不動産売却の売却でかかる必要な費用・税金とは

不動産売却とは、所有している不動産を売却することです。

不動産を売却する際には、様々な手続きや費用がかかります。まず、不動産売却には税金がかかります。

不動産を売却した場合、所得税や固定資産税などの税金が発生することがあります。

また、不動産売却には手数料もかかります。不動産会社や不動産仲介業者に仲介を依頼する場合、仲介手数料が発生します。

この手数料は、不動産の売却価格に対して一定の割合で計算されることが一般的です。

さらに、不動産売却には登記費用や印紙税もかかります。

不動産の所有者名義を売買契約書に変更するための登記費用や、契約書に対して必要な印紙税は、売却時に支払う必要があります。

不動産売却にかかる必要な費用・税金についてまとめました。

①仲介手数料　　　→　不動産会社へ

②印紙代　　　　　→　契約書へ貼布

③抵当権抹消登記　→　司法書士へ

④住所変更登記　　→　司法書士へ

⑤氏名変更登記　　→　司法書士へ

⑥譲渡所得税　　　→　保有期間や譲渡益の有無・特約の利用によって価格が変わります。

不動産売却時には、このような税金や手数料に注意が必要となります。売却時の費用や税金を正しく把握し、計画的な売却を行うことが重要です。

不動産会社や税理士などの専門家のアドバイスを受けながら、不動産売却に必要な手続きや費用をしっかりと確認しましょう。

不動産売却にかかる税金【譲渡所得税】節税対策も

所有している不動産を売却することで、得られる利益のことを「譲渡所得」と言います。

この「譲渡所得」に対して所得税や住民税がかかります。これらを総称して「譲渡所得税」と呼ばれています。

具体的な計算方法としては

【譲渡所得＝売却価格－（取得費+譲渡費用）】

※取得費とは、買った時にかかった費用のこと

※譲渡費用とは、売却した時にかかった費用のこと

こうした費用に対して、売却価格を差し引いたものが譲渡所得となります。

なので、購入した時にかかった費用の方が売却した価格よりも高ければ譲渡所得がかからない場合があります。

※建物については、減価償却されてしまうため別途計算が必要になります。

譲渡所得が算出されるとその保有期間によって税率をかけていきます。

●短期譲渡所得　５年以下の土地・建物　３９％（所得税・住民税含む）

●長期譲渡所得　５年超の土地・建物　　２０％（所得税・住民税含む）

※別途復興特別所得税がかかります。

１，０００万円の譲渡益が出て長期譲渡所得の場合は。

２００万円の譲渡所得税がかかるということになります。

ただし、一定の条件を満たすことで譲渡税がかからない場合があります。

それが【自宅】です。

「居住用財産を譲渡した場合の3,000万円の特別控除の特例」

一定の条件を満たしている所有者が住んでいる家を売却した場合は、譲渡所得から3,000万円が控除されます。

なので、先ほどの1,000万円の譲渡所得であれば、ゼロにすることが出来ます。

これは大きいですね。

さらに、もし、3,000万円の控除を適用しても譲渡所得が残る場合、売却した自宅が10年を超えて所有しているのであれば、

下記の通り、軽減税率の特例を使うことが出来ます。

6,000万円以下・・14.21％（所得税・住民税）

6,000万円超・・・20.315％’（所得税・住民税）

このように特例を受けることで、支払う税金は大きく変わってきます。

ご自身の不動産売却がこうした要件に適合するかどうかをよく見極めることが大切になります。

そして、この控除をうけるには、【確定申告】をして特別控除の利用申請をしましょう。

もし、忘れてしまうとこの控除がつかえなくなってしまいます。

ご不安な方は、不動産会社や税理士によく相談されることをおすすめします。

さらに、不動産の所有者は年間に固定資産税を支払う義務がありますが、売却前に支払った固定資産税は月割りで返還されることがあります。

以上が不動産売却にかかる主な税金の概要です。ただし、具体的な税金額や計算方法は個々の売却物件や所在地によって異なるため、専門家に相談することをおすすめします。

不動産売却にかかる手数料

不動産売却にかかる手数料は、売却価格に応じて異なるタイプの手数料が発生します。

まず、仲介手数料があります。不動産会社に売却を依頼する場合、仲介手数料が必要となります。

この手数料は売却価格の一定割合で計算れます。

【計算式】

売却金額×３％＋６万円　※左記報酬額に１０％の消費税

例）5,000万円の場合、金1,716,000円（税込）が仲介手数料となります。

【司法書士に支払う手数料】

・住所変更登記・・・所有者の住所が登記されている住所と現住民票の住所と違い場合

・氏名変更登記・・・所有者の氏名が登記されている使命と現在の氏名と違う場合

・抵当権抹消登記費用・・・債務をすべて完済して、抵当権を無くす手続きをする場合

【土地家屋調査士に支払う手数料】

・建物抹消登記・・・建物を解体して引き渡す場合

・確定測量作成・・・面積や境界が不確定の場合、確定測量を行います。

・地籍更正登記・・・確定測量を行い面積が確定したら、その面積で登記をすること。

●建物解体費用・・・更地私の場合、解体工事業者へ

以上、不動産売却にかかる手数料についての概要です。売却する不動産の価格や所有期間によって手数料や税金が変動するため、詳細な計算は専門家に相談することが重要です。

税金や手数料を抑える方法

不動産売却にかかる税金や手数料を抑える方法にはいくつかのポイントがあります。

譲渡税の確定申告を忘れずにきちんとやりましょう。

確定申告をしないことで、特例を受けれなくなってしまったら非常にもったいないです。

また、売却物件のメンテナンスや修繕を事前に行うことで、売却時の査定額を上げることができます。

売却前に不動産会社のアドバイスを受けながら、必要な修繕やリフォームを行いましょう。

以上が税金や手数料を抑えるための方法です。不動産売却をする際には、これらのポイントを押さえながらスムーズな売却を目指しましょう。

注意点とまとめ

不動産売却に関する税金や手数料にはいくつかの注意点があります。

まず、不動産の売却には所得税や住民税の支払い義務が生じることがあります。売却益がある場合は、所得税が課税される可能性がありますので、確定申告が必要です。

また、譲渡所得として課税される場合は、住民税も支払う必要があります。これらの税金は売却益に応じて計算されるため、売却価格や取得価格の明確な把握が重要です。

さらに、不動産売却には手数料が発生します。不動産会社には仲介手数料が掛かることが一般的ですが、その他にも、さまざまな費用がかかる可能性があります。

注意すべき点は、売却益に対する税金や手数料が売却価格から差し引かれるため、純粋な利益は予想以上に減少することがあります。売却前にこれらの費用を考慮して利益の見積もりを行うことが重要です。

不動産売却にかかる税金や手数料は複雑であり、個別のケースによって異なる場合があります。したがって、売却前には専門家のアドバイスを受けることをお勧めします。

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