【第3回】相続でもめないために！遺産分割と節税のベストバランス | 越谷市の不動産売却ならハウスドゥ蒲生駅前 | ブログ

1.相続でもめる3大原因とは？

2.節税と円満な遺産分割は両立できる？

3.【事例1】分け方でもめた兄弟と、修復できなかった関係

4.【事例2】“相続会議”で納得して節税にも成功した家族

5.もめないためにできる3つの準備

6.まとめ：節税より大切なのは“争族”を避けること

遺産相続のトラブルは、税金が原因ではありません。
むしろ、多くは**「気持ちの問題」や「誤解」**から始まります。

🔥トラブル原因ランキング（家庭裁判所調査）

1.遺産の分け方が不公平

2.事前の話し合いがなかった

3.遺言書がなかった、または不明確

💬よくあるトラブル例

• 「兄だけが実家を相続してずるい」
  

• 「生前に親から援助されていたのに、遺産も同じだけもらおうとする」
  

• 「疎遠だった兄弟が突然しゃしゃり出てきた」
  

→ 結果、家庭内の関係が壊れてしまうケースが非常に多いのです。

節税のためには、「誰がどの財産を相続するか」が非常に重要です。
例えば「小規模宅地等の特例」は、配偶者や同居親族が不動産を相続することが条件になります。

しかし、その節税の選択が、他の家族にとって不公平に感じられると、トラブルの火種になります。

✅ 節税と公平感のバランスが大切！

• 法律上の相続分：たとえば子ども2人なら1/2ずつ
  

• 気持ちの公平感：過去の援助、介護、親との関係性
  

→ 節税だけを優先して分けると、「税金は減っても、家族が壊れる」可能性があります。

🧑‍🤝‍🧑ケース概要：父の死後に仲が壊れた兄弟

埼玉県在住のAさん（長男）は、父が亡くなった後、実家の土地建物（評価額3,000万円）を相続。
次男は、現金1,000万円の相続を主張しましたが、「不動産と現金が釣り合わない」と不満を感じ、兄弟間で口論に。

🔥もめた原因は？

• 長男が「親の面倒を見てきたのは自分」と主張
  

• 次男は「親から金銭援助を受けたのは兄の方が多い」と反論
  

• 結局、相続分をめぐって家庭裁判所へ…
  

🧨結果

• 相続調停に半年以上かかり、弁護士費用は兄弟それぞれ約70万円
  

• 兄弟は絶縁状態に
  

→ このように、「不公平感」が感情的な対立に発展することが多いのです。

越谷市のBさん（80代・父）は、亡くなる数年前から家族3人（配偶者＋2人の子ども）で**「相続会議」**を定期的に開催。

家族構成：

• 妻（専業主婦・同居中）
  

• 長男（同居・会社員）
  

• 長女（独立・遠方在住）
  

財産：

• 自宅（土地建物）：3,500万円
  

• 預金：2,000万円
  

• 生命保険：1,000万円
  

✅ 話し合いの内容

• 自宅は長男が住み続ける→小規模宅地等の特例を適用予定
  

• 預金は、相続税・葬儀費用・長女への分配に使用
  

• 生命保険は長女を受取人にし、現金で渡すことに
  

📈結果

• 相続税は基礎控除内に収まり、税額ゼロ
  

• 不満の声は一切なく、「みんなで決めたこと」と納得
  

→ 事前の話し合いが、家族の気持ちを整理し、節税にもつながった成功例です。

① 家族会議（相続会議）

生前に「どう分けたいか」「どんな資産があるか」をオープンにすることが大切です。
全員で顔を合わせる機会を意識的に作ることで、「勝手に決められた」と思わせない工夫になります。

② エンディングノート

法的効力はありませんが、本人の想いや意図を家族に伝えるうえで非常に有効です。

• 誰にどの財産を渡したいか
  

• 介護や医療の希望
  

• 葬儀の形、連絡先など
  

→ 書店や自治体でも手に入るので、気軽に始められます。

③ 遺言書の作成（公正証書がおすすめ）

きちんとした形で法的効力をもたせたいなら、**「公正証書遺言」**がおすすめです。

• 公証人が作成・保管
  

• 家庭裁判所の検認不要
  

• 相続人間の争いを減らせる
  

費用の目安：3〜5万円程度＋財産額に応じた加算あり
→ 将来の安心を買うと考えれば、十分な費用対効果です。

相続の失敗は、家族の信頼関係を壊してしまうことにあります。
節税はもちろん大事ですが、それ以上に「家族の気持ちに寄り添った分け方」が何より大切です。

✅この記事のまとめ

• 相続トラブルは、金額の大小よりも「気持ちの不一致」から起きる
  

• 節税と公平な分割は、事前の準備で両立できる
  

• 家族会議・エンディングノート・遺言書で“争族”を防ごう
  

✅次回予告（第4回）

【第4回】不動産を相続したらどうなる？評価額と節税テクニック
→ 実家の相続でよくある「不動産の評価」や「小規模宅地の特例」など、土地持ち世帯が必ず知っておくべき知識を解説します！